安心・安全で信頼できる海外FXブローカーの見分け方6つのポイント
FX取引をするためには、FX業者にお金を預ける必要があります。自分のお金を預ける以上、利用する業者の信頼性や安全性には敏感にならざるを得ませんね。
豪華なボーナスや高スペックに目がくらんで、信頼性や安全性を軽視して業者選びしてしまうとトレーダーは次のような損害を被ってしまう恐れがあります。
- 口座資金の持ち逃げ
- 業者の倒産で口座資金がパー
- 注文処理が不正に行われる
ここでは皆さんがこのような損害を被ってしまわないように安心・安全で信頼できる海外FX業者の見分け方を解説していきます。業者選びの参考にしていただけたら幸いです。
目次
信頼性の判断基準は4つ
海外FX業者の信頼性を判断する上で重要な要素は以下の4点です。
- 取得ライセンスの数と国
- 運営期間の長さ
- 資本力
- 受賞等の業者実績
ではそれぞれの項目について順に見ていきましょう。
取得ライセンス数とライセンス登録国を見ろ!
まず大前提として、信頼できる海外FX業者の必要十分条件は金融機関のライセンス認定を受けていることです。ライセンス取得のためには、厳しい会計監査や資本力の査定などをスル―する必要があるため、ライセンス認定を受けている業者は自ずと優良業者ということになります。
逆にライセンスを取得していない業者は、金融機関に運営の届け出を出してないわけですからやりたい放題です。いつ倒産して資金を持ち逃げされてもおかしくありません。
また、取得ライセンスの数は大いに越したことはありません。ライセンス認定を受けている金融機関が多ければ多いほど、より優良な業者であると言えるでしょう。
さらに、「どこの国のライセンスを得ているか」に注目することも大切です。特に取得難易度が極めて高いとされている英国ライセンス(FCA)を取得しているとなると、業者の信頼性は跳ね上がります。
ライセンスが優秀なのはXM
ライセンスの観点で最も信頼性の高い海外FX業者はXMです。XMグループは英国FCAライセンスを取得している上、欧州を中心に10か国もの国で金融ライセンスを取得しています。
運営期間の長さを見ろ!
FX業者の信頼性を測るうえでは業者の運営期間に着目することも大切です。
一般に詐欺業者と言われるFX業者は、運営開始して顧客資金がある程度集まったら倒産して顧客資金を持ち逃げするというのが一般的な手口なので長続きしていないことがほとんどです。
運営期間が長いということはその間ずっと健全経営がなされていたことに他なりません。運営期間の長さは信頼性の根拠に十分値します。
運営期間が長いのはiFOREX
iFOREXは今年で創立20周年の長寿ブローカー。運営期間の長さは海外FX業者の中でも随一です。
業者の資本力を見ろ!
資本金はライセンス取得の際の審査項目の1つですので、ライセンス認定を受けている業者はある程度資本は確保しています。その中でもより多くの資本を持っている海外業者の方が倒産してしまう可能性が少なくなるので、導入資本は大いに越したことはありません。
資本金を公開していない業者の場合、業者の資本力を計る1つの目安として「スポンサー契約の有無」があげられます。契約したスポーツチーム等に資金提供することになるので、ある程度資金に余裕がないとスポンサーにはなりえません。
資本力が高いのはXM
資本力に最も定評があるのはXMです。資本金の開示義務がない中、XMは堂々と資本金を公開しています。その額はなんと3億6000万ドル。この数字は他の海外FX業者と比べても群を抜いています。
業者実績を見ろ!
業者の受賞履歴などの実績も信頼性を計る上で大いに参考になります。FXブローカーとしての賞を受賞しているということは、業界内で高評価を得ている業者の証です。
受賞履歴が豪華なのはFxPro
iFOREXに次ぐ老舗ブローカーであるFxProは、約十年間の運営期間の中で20種類以上の賞を積み重ねてきました。下記はその1例です。
海外FX業者信頼性徹底比較
当サイトランキング上位の6業者(XM、iFOREX、LANDFX、AXIORY、Traders Trust、FxPro)について、ここで解説してきた判断基準を基に信頼性を比較します。
業者名 | ライセンス数 | 事業開始年度 | 資本力 | 受賞履歴 |
---|---|---|---|---|
XM | 10か国(FCA含む) ※”XMグループ”の登録ライセンス数です |
2009年 | ◎(資本金3億6000万ドル) | △ |
iFOREX | 3か国 | 1996年 | 〇(資本金約1400万ドル) | △ |
LANDFX | 1か国 | 2013年 | 〇※1 | 〇※2 |
AXIORY | 1か国 | 2013年 | ?(資本金非公開) | △ |
Traders Trust | 9か国(FCA含む) | 2009年 | ?(資本金非公開) | △ |
FxPro | 2か国(FCA含む) | 2005年 | 〇(資本金200万ユーロ、スポンサー複数) | ◎※3 |
※1:資本金は公開されてないが支店多数でスポンサー契約アリ
※2:過去2つの賞を受賞(2013年「BROKER OF THE YEAR」、2014年「BEST RETAIL FOREX PROVIDER」)
※3:過去20もの賞を受賞(2013年「ベストFXブローカー賞」など)
上の比較テーブルから、信頼性の面で優秀なのはXMとFxProの2社であることがわかります。両業者とも英国FCAライセンスを取得。その他にXMは莫大な資本金と取得ライセンス数、FxProは受賞履歴が秀でています。
安全性の判断基準は2つ
海外FX業者の安全性を判断する上で重要な要素は以下の2点です。
- 信託保全や分別管理先(資金の安全性)
- 透明性のある取引かどうか(取引の安全性)
では、それぞれの項目について順に見ていきましょう。
信託保全の有無や分別管理先を見ろ!
国内FX業者では義務づけられている信託保全ですが、海外FX業者の信託保全は任意。信託保全がある業者もあれば、全く資金補償がない業者もあります。顧客資金の安全性という面では信託保全の有無を確認しておくことが重要です。
また信託保全がない業者の場合は、顧客資金の分別管理先を気にしましょう。分別管理先がメガバンクである方が顧客資金のリスクは低いといえます。
信託保全・分別管理については別記事で詳しく解説していますのでコチラもぜひ参考にしてください。→海外FX業者は信託保全付き?分別管理ってどれくらい信頼できるの?
信託保全があるのはキプロスライセンス取得の4業者
海外FX業者の中で利益分を含めた口座残高を対象に信託保全が採用されているのはXM、iFOREX、Traders Trust、FxProの4社です。この4社の共通の特徴としてキプロスライセンス(CySec)を取得していることがあげられます。CySecはライセンスの中で投資家補償基金(IFC)への加盟を規定しており、加盟業者は最大で200ユーロ(約260万円)の信託保全が義務づけられています。
透明性のある取引環境かどうかを見ろ!
取引が安全で透明性のあるものかを確認しておくのも、安心して海外FX業者を利用する上では大切です。
海外FX業者は主にNDD方式の注文形態をとっているといわれていますが、カバー先が不明瞭で約定も物足りない業者だと「呑み行為」をついつい疑いたくなってしまいます。
公式サイトで完全NDDを公言し、カバー先のリクイデティプロバイダー(LP)まで公表している業者ならより安全でクリーンな取引が可能です。
NDD方式について詳しくはコチラ→【OTC/NDD】海外FXと国内FXの約定力の違いは取引方式の違いにあった【画像つき解説】
AXIORYとFxProはLP先を公開
AXIORYとFxProの2社は公式ホームページで完全NDD方式を明言している上、公開義務のないLP先まで提示しています。海外FXでより透明で安全な取引を行いたいならこの2社がオススメです。
海外FX業者安全性徹底比較
当サイトランキング上位の6業者(XM、iFOREX、LANDFX、AXIORY、Traders Trust、FxPro)について、ここで解説してきた判断基準を基に安全性を比較します。
業者名 | 信託保全 | 取引の安全性※ |
---|---|---|
XM | ◎(最大約260万円) | 不明 |
iFOREX | ◎(最大約260万円) | 不明 |
LANDFX | × | 不明 |
AXIORY | △(入金額までは補償) | ◎ |
Traders Trust | ◎(最大約260万円) | 〇 |
FxPro | ◎(最大約260万円) | ◎ |
※取引の安全性についての判断基準は以下の通りです。
- ◎:公式サイトで完全NDD名言+LP先公開
- 〇:公式サイトでNDD名言のみ
- 不明:公式サイトに記載がない
この表から顧客資金・取引環境ともに安全度が高いのは、約260万円まで口座資金が保障され、完全NDDを明言してカバー先LPまで公開しているFxProであることがわかります。
信頼性・安全性を兼ね備えているのはFxProとXM
「安心・安全で信頼できる海外FXブローカー」という言葉にふさわしい海外FX業者はまずFxProです。
- FCAライセンス取得
- 過去20もの賞を受賞
- 最大約260万円の信託保全
- 完全NDD公言でカバー先LP公開
XMも信頼性と安全性を兼ね備えた優良ブローカーです。
- FCAライセンス含む10か国ライセンス取得
- 3億6000万の莫大な資本金
- 最大約260万円の信託保全
このように、信頼性・安全性の両方でトレーダーを安心させてくれる要素が盛りだくさんです。信頼性や安全性を第一に海外FX業者を選ぶなら間違いなくこの2業者がオススメ!
FxProやXMを利用すれば冒頭で紹介した悲惨な目に遭うことはまずないでしょう。
ただ、他の業者も信頼性・安全性が特別劣っているわけではありません。他の業者を選ぶ際には、ここで解説した判断基準を参考に「何が安全で、何にリスクがあるか」をしっかり把握しておくようにしましょう。